Kako izpolniti vsako polje pri ustvarjanju naslova za nakazilo?

Ta članek v zbirki znanja je bil strojno preveden za vaše udobje. SAP ne jamči za pravilnost ali popolnost strojnega prevoda. Originalno vsebino lahko najdete tako, da z izbirnikom jezikov preklopite na angleščino.

Vaše stranke uporabljajo vaše naslove za nakazilo za pošiljanje plačil v elektronski obliki in po pošti. Pri ustvarjanju ali posodabljanju svojih nakazil in bančnih podatkov lahko izpolnite naslednja polja. Obvezna polja so označena z zvezdico (*).

1. Polja naslova nakazila

• Naslov: Ariba Network prikaže podatke o vašem naslovu za nakazilo v razdelku Nakazilo na ustvarjenih računih in v profilu vašega podjetja, ki je viden strankam. Vaše stranke uporabljajo vaše fizične naslove za nakazilo, če pošiljajo plačilo po pošti.
• Stik: Izberite eno od obstoječih oseb iz svojega računa ali ustvarite nov stik, da ga povežete z naslovom za nakazilo.
• Nastavi ta naslov kot privzet: Izberite to potrditveno polje, če želite, da je ta naslov za nakazilo privzet za vse račune. Pri ustvarjanju računov lahko vedno izberete drug naslov nakazila.
• Storitev faktoringa: Če uporabljate storitev faktoringa, faktoring podjetje plača znesek računa dobavitelju takoj, ko je račun izdan. Nato faktoring podjetje prevzame plačilo od stranke do uradnega datuma zapadlosti računa. Ta storitev vam omogoča plačilo pred datumom zapadlosti. V zameno faktoring podjetje dobi provizijo na podlagi zneska računa.
• Dodelitev ID-ja nakazila: Vaša stranka lahko vašemu podjetju dodeli ID nakazila. Po potrebi vnesite ID-je nakazil za ta naslov za vsako stranko, kar jim omogoča enoznačno sklicevanje na naslove. Vsaka stranka lahko dodeli različne ID-je. Če niste prejeli ID-ja nakazila, se obrnite neposredno na stranko.
• Vključitev podatkov o bančnem računu v račune: Izberite to potrditveno polje, da prikažete bančne podatke računov. Nekatere stranke od svojih dobaviteljev zahtevajo, da na računih navedejo bančne podatke. Na računu boste prejeli sporočilo o napaki, če ga stranka zahteva, vendar niste označili tega polja ali dodali bančnih podatkov na naslov za nakazilo.

2. Prednostni načini plačila

• ACH: ACH (Avtomatizirana klirinška hiša) je posebna oblika plačila z elektronskim prenosom sredstev (EFT), ki je zvezno urejeno omrežje ZDA za obdelavo elektronskih plačil. Mreža ACH deluje kot točka za prenos sredstev med različnimi bankami. Plačilna funkcija ACH podobno kot pri papirnih preverjanjih: podpis osebe ali institucije odobri transakcijo in če sredstva niso na voljo, lahko pride do provizije ali zakonske kazni.

  Če posodobite naslov za nakazilo in podatke ACH, Ariba Network banki pošlje predhodno obvestilo ACH (predhodno obvestilo). Predhodna zabeležka je ničelna transakcija, ki se uporablja za preverjanje točnosti podatkov o bančnem računu. Banka preveri podatke v predhodni zabeležki in po potrebi pošlje obvestilo o spremembi (NOC) omrežju Ariba Network. V tem primeru Ariba Network posodobi podatke o nakazilu v vašem računu in vam pošlje obvestilo o spremembi. Če banka prijavi napako v podatkih o nakazilu, vam Ariba Network pošlje obvestilo, da popravite podatke.

• Kontrola: Vaše podjetje ima raje plačila s čeki.
• Kreditna kartica: strankam svetuje, naj vam za plačila zagotovijo podatke o svoji kreditni kartici. Na dnu strani Ustvarjanje naslova za nakazilo/informacije o plačilu ne pozabite nastaviti možnosti Sprejmi kreditno kartico na Da.
• Wire: Vaše podjetje daje prednost bančnim nakazilom.
• Gotovina: Vaše podjetje daje prednost gotovinskim plačilom.
• Drugo: Vaše podjetje daje prednost plačilu prek drugega vira.
• Financiranje dobavne verige: Financiranje dobavne verige omogoča strankam, da razširijo svoje plačilne pogoje, svojim dobaviteljem pa ponujajo nizke stopnje financiranja, kar vam daje močno alternativo bolj tradicionalnim oblikam financiranja. S financiranjem dobavne verige vam financerji tretjih oseb zagotovijo financiranje s predčasnimi plačili v zameno za popuste na skupni znesek računa. Imate koristi od povečanja likvidnosti in pravočasnih, zanesljivih plačil.
• AribaPay: hiter in zanesljiv način za vaše stranke, da vam plačajo prek omrežja Ariba Network. Vaša stranka mora sprožiti ta način plačila.
• Kreditni prenos: naročilo od vas do vaše banke za prenos denarja na drug račun. Kreditni prenos se lahko izvede po telefonu, na papirju ali na spletu.
• Neposredni depozit: Denarni depozit plačnika neposredno na bančni račun prejemnika plačila.

3. Bančna polja ACH

• Ime računa: Ime, povezano z vašim računom ACH.
• Št. računa: Vaša številka bančnega računa.
• Vrsta računa: Izberite Preverjanje ali Prihranki.
• ABA (American Bankers Association): 9-mestna klirinška koda ali klirinška številka, ki jo banke uporabljajo za identifikacijo določenih finančnih institucij v Združenih državah. Obrnite se na svojo banko, da izveste svoj ABA, ker ni vedno ista kot klirinška koda, izpisana na bančnih čekih.
• Ime banke: Ime vaše banke.
• Ime podružnice: Ime vaše podružnice banke. (Za avstralske stranke lahko v to polje vnesete številko BSB)

4. Polja bančnega nakazila

Banka upravičencev je vaša primarna banka. Ustrezna banka je vmesna banka, ki omogoča mednarodne transakcije.

• Ime računa: Ime, povezano z vašim računom za nakazilo.
• Št. računa: Vaša številka bančnega računa.
• Vrsta računa: Izberite Preverjanje ali Prihranki.
• Izberite ID banke: Izberite bančno številko ABA ali kodo SWIFT. Številka banke ABA velja samo za banke v Združenih državah Amerike. Koda SWIFT, znana tudi kot identifikacijska koda banke (BIC), je mednarodna koda banke z 8–11 znaki, ki se uporablja za identifikacijo določenih bank po vsem svetu.
• IBAN (mednarodna številka bančnega računa): To polje se prikaže šele, ko izberete SWIFT-kodo kot ID banke. IBAN je sistem, ki se uporablja za identifikacijo bančnih računov po vsem svetu. IBAN je sestavljen iz največ 34 znakov in je sestavljen iz kode države, dveh kontrolnih številk in številke, ki vključuje številko domačega bančnega računa, identifikator podružnice in morebitne podatke o usmerjanju.
• Ime banke: Ime vaše banke.
• Ime podružnice: Ime vaše podružnice banke.
• Naslov: Vaše stranke uporabljajo bančni naslov za nakazilo za elektronsko pošiljanje plačil.
• Telefon banke: Glavna telefonska številka, povezana z vašo banko.