Аударым мекенжайын жасаған кезде, әр өрісті қалай толтыру керек?

Бұл білім базасының мақаласы сіздің ыңғайыңызға машиналық әдіспен аударылған. SAP компаниясы машиналық аударманың дұрыстығы немесе толықтығы үшін кепілдік бермейді. Түпнұсқа мазмұнды тіл селекторы арқылы ағылшын тіліне ауысу арқылы табуға болады.

Клиенттер төлемді электронды түрде және пошта арқылы жіберу үшін ақша аудару мекенжайларын пайдаланады. Аударым мен банк ақпаратын жасау немесе жаңарту кезінде келесі өрістерді толтыруға болады. Міндетті өрістер жұлдызшамен (*) белгіленген.

1. Ақша аударымы мекенжайының өрістері

• Мекенжай: Ariba Network құрылған шот-фактуралар бойынша және клиенттерге көрінетін компания профилінде Ақша аударымы мекенжайының ақпаратын көрсетеді. Клиенттеріңіз төлемді пошта арқылы жіберсе, физикалық ақша аударымы мекенжайларын пайдаланады.
• Контакт: есептік жазбаңыздан бар адамдардың бірін таңдаңыз немесе ақша аударымының мекенжайымен байланыстыру үшін жаңа контакт жасаңыз.
• Осы мекенжайды әдепкі ету: бұл аударым мекенжайын барлық шот-фактуралар үшін әдепкі ретінде жасау үшін осы құсбелгіні таңдаңыз. Шот-фактураларды жасау кезінде әрқашан басқа аударым мекенжайын таңдауға болады.
• Факторинг қызметі: факторинг қызметін пайдалансаңыз, факторинг компаниясы шот-фактура босатылғаннан кейін жеткізушіге шот-фактура сомасын төлейді. Содан кейін факторинг компаниясы клиенттен төлемді ресми шот-фактураның соңғы мерзімі бойынша жинайды. Бұл қызмет өтеу мерзімінен ерте төлеуге мүмкіндік береді. Биржада факторинг компаниясы шот-фактура сомасы негізінде комиссия қабылдайды.
• Аударым ид. тағайындауы: клиент компанияңызға аударым ид. тағайындауы мүмкін. Қажет болса, клиенттеріңіздің әрқайсысы үшін осы мекенжай үшін аударым ид-ларын енгізіңіз, бұл оларға мекенжайларға бірегей түрде сілтеме жасауға мүмкіндік береді. Әрбір клиент әртүрлі идентификаторларды тағайындай алады. Аударым ид. алмасаңыз, тікелей клиентке хабарласыңыз.
• Банк шоты туралы ақпаратты шот-фактураларға қосу: шот-фактуралар бойынша банк мәліметтерін көрсету үшін осы құсбелгіні таңдаңыз. Кейбір клиенттер жеткізушілерінен шот-фактуралар бойынша банк деректемелерін ұсынуды талап етеді. Клиент талап етсе, шот-фактура бойынша қате туралы хабар аласыз, бірақ бұл қорапты белгілемедіңіз немесе банк ақпаратын аударым мекенжайыңызға қостыңыз.

2. Қалаулы төлем әдістері

• ACH: ACH (автоматты есептеу орталығы) — электрондық төлемдерді өңдеуге арналған АҚШ-тың федеративті желісі болып табылатын электрондық ақша аударымы (ЭҚТ) төлемінің арнайы түрі. ACH желісі әртүрлі банктер арасындағы қаражат үшін тасымалдау нүктесі ретінде әрекет етеді. ACH төлемдері қағаз тексерістеріне ұқсас функция: тұлғаның немесе мекеменің қолтаңбасы транзакцияны авторизациялайды және қаражат төлем немесе заңды айыппұл болуы мүмкін болса.

  Аударым мекенжайыңызды және ACH ақпаратын жаңартсаңыз, Ariba Network банкке ACH алдын ала хабарландыруын (алдын ала ескертпе) жібереді. Алдын ала ескертпе банк шоты ақпаратының дәлдігін тексеру үшін пайдаланылатын нөлдік доллар транзакциясы болып табылады. Банк алдын ала ескертпедегі ақпаратты тексереді және қажет болса, өзгеріс туралы хабарландыруды (NOC) Ariba Network желісіне жібереді. Бұл жағдайда Ariba Network есептік жазбаңыздағы ақша аударымы туралы ақпаратты жаңартып, сізге өзгерту туралы хабарландыру жібереді. Егер банк аударым туралы ақпаратта қате туралы есеп берсе, Ariba Network сізге ақпаратты түзетуді сұрайтын хабарландыруды жібереді.

• Тексеру: компанияңыз төлемдерді тексеруде.
• Кредиттік карта: клиенттерге кредиттік карта туралы ақпаратты төлемдер үшін ұсынады. Ақша аударымының мекенжайын жасау / төлем туралы ақпарат бетінің төменгі жағында Кредиттік картаны қабылдау Иә параметріне орнатқаныңызға көз жеткізіңіз.
• Wire: компанияңыз аударатын төлемдерді азайтады.
• Қолма-қол ақша: сіздің компанияңыз ақшалай төлемдерді қалайды.
• Басқа: компанияңыз төлемді басқа бастапқы көз арқылы алады.
• Жеткізу тізбегін қаржыландыру: жеткізу тізбегін қаржыландыру клиенттерге төмен қаржыландыру бағамдарын жеткізушілерге ұсыну кезінде төлем шарттарын кеңейтуге мүмкіндік береді, бұл сізге қаржыландырудың дәстүрлі формаларына қатаң балама береді. Жеткізу тізбегін қаржыландыру арқылы үшінші тарап демеушілері жалпы шот-фактура сомасы бойынша жеңілдіктермен алмасу арқылы мерзімінен бұрын төлемдерді жасау арқылы қаржыландыруды қамтамасыз етеді. Сіз өтімділік пен уақтылы, сенімді төлемдердің артуынан пайда көресіз.
• AribaPay: клиенттер Ariba Network арқылы сізге төлеудің жылдам, сенімді жолы. Клиент осы төлем әдісін бастауы керек.
• Кредит аударымы: ақшаны басқа шотқа аудару үшін сізден банкке тапсырыс. Кредит аударымын телефон арқылы, қағазда немесе онлайн арқылы жасауға болады.
• Тікелей депозит: төлеушінің тікелей төлем алушының банк шотына төлейтін ақша депозиті.

3. ACH банк өрістері

• Есептік жазба аты: ACH есептік жазбасымен байланысты ат.
• Шот №: Сіздің банк шотыңыздың нөмірі.
• Шот түрі: Тексеру немесе Үнемдеу опциясын таңдаңыз.
• ABA (American Bankers Association): Америка Құрама Штаттарындағы белгілі бір несие мекемелерін анықтау үшін банктер пайдаланатын 9 таңбалы бағыттау нөмірі немесе бағыттау тасымал нөмірі. ABA нөмірін табу үшін банкке хабарласқаныңызға көз жеткізіңіз, себебі ол банк тексерістерінде басып шығарылған техкарта нөмірімен бірдей емес.
• Банк аты: банктің аты.
• Филиал аты: белгілі бір банк филиалының аты. (Австралия клиенттері үшін осы өріске BSB нөмірін енгізуге болады)

4. Торлы аударым банкінің өрістері

Бенефициар банк сіздің бастапқы банкіңіз болып табылады. Корреспондент банк - халықаралық транзакцияларды жеңілдететін аралық банк.

• Есептік жазба аты: сым тасымал есептік жазбасымен байланысты ат.
• Шот №: Сіздің банк шотыңыздың нөмірі.
• Шот түрі: Тексеру немесе Үнемдеу опциясын таңдаңыз.
• Банк ид. таңдаңыз: ABA банк коды немесе SWIFT коды таңдаңыз. ABA банк коды тек Америка Құрама Штаттарындағы банктерге қолданылады. Банктің идентификациялық коды (БСК) деп те аталатын SWIFT коды — әлемдегі белгілі бір банктерді анықтау үшін пайдаланылатын 8-11 таңбалы халықаралық банк коды.
• IBAN (Халықаралық банк шотының нөмірі): бұл өріс банк ид. ретінде SWIFT кодын таңдағаннан кейін ғана көрсетіледі. IBAN — бұл бүкіл әлем бойынша банк шоттарын анықтау үшін пайдаланылатын жүйе. IBAN коды 34 таңбадан тұрады және ел кодынан, екі бақылау цифрынан және ішкі банк шотының нөмірін, филиал идентификаторын және ықтимал бағыттау ақпаратын қамтитын саннан тұрады.
• Банк аты: банктің аты.
• Филиал аты: белгілі бір банк филиалының аты.
• Мекенжай: клиенттер төлемді электронды түрде жіберу үшін сым аударым банкінің мекенжайын пайдаланады.
• Банк телефоны: банкпен байланысты негізгі телефон нөмірі.